Пенсионные карты банков беларуси
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Пенсионные карты банков беларуси». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В обслуживание базового счета включены ряд операций, за которые банк не будет брать дополнительное вознаграждение. К примеру, это позволит снимать деньги со счета в кассах банка и банкоматах без комиссии, а также расплачиваться картой в магазине, заправлять автомобиль или совершать платежи за коммунальные и другие услуги с помощью ЕРИП.
Сумма
USD
EUR
RUB за 100 RUB
Покупка
———
———
———
Продажа
———
———
———
В чем выгода базового счета
Кроме того, открытие или закрытие базового счета совершается бесплатно, а также без оплаты выпускают или меняют банковскую карту к базовому счету и бесплатно переводят средства с одного базового счета на другой, если первый закрывается. При этом некоторые операции и платежи все же будут совершаться с комиссией.
Работающие пенсионеры будут получать зарплату от работодателя на базовый счет работника вне зависимости от того, в каком банке обслуживается работодатель и в каком открыт базовый счет работника.
Управление картой через личный кабинет
Контролировать деньги и осуществлять платежи по карте Бархат Беларусбанка можно в личном кабинете. Вход в онлайн программу осуществляется со стационарного компьютера или со смартфона через мобильное приложение M-Belarusbank.
Интернет-банкинг доступен всем держателям карт Беларусбанка, для владельцев платежного инструмента «Бархат» сервис бесплатный.
На главной странице онлайн-банкинга отражаются данные банковской карточки и других финансовых продуктов, которые использует клиент. С помощью удаленных каналов обслуживания пользователь может осуществлять платежи через систему ЕРИП, открывать новые вклады и заключать кредитные договоры. Льготные ставки по депозитам и займам для членов клуба «Бархат» при оформлении онлайн сохраняются.
МТБанк Карта Время для себя
Стандарт карты – Mastercard, валюта – белорусские рубли.
Эта карта выдается и обслуживается бесплатно. Более того – ее можно оформить не приходя в отделение МТБанка, и получить карту с доставкой на дом. Есть мгновенный выпуск, когда карта выдается сразу, но без имени на пластике.
За расчеты картой начисляется мани-бэк в 1%, т.е. один процент от потраченных денег возвращается обратно на карт-счет. Деньги переводятся не позже 5-го рабочего дня следующего месяца.
Отдельно заметим, что возврат 1% происходит даже от сумм, потраченных на коммунальные платежи и оплату сотового телефона. Это редкость, по другим картам возвраты обычно идут за расчеты картой в магазинах. Но! Для получения мани-бэка нужно платить за телефон и ЖКХ через ЕРИП в терминалах МТБанка.
Особое достоинство Карты – бесплатное снятие наличных в любом банкомате Беларуси.
Это важный момент, особенно полезный для пенсионеров. Они реже ищут в интернете расположение бесплатных банкоматов, но обязательно огорчатся внезапной комиссии.
Карта поддерживает сервисы интернет-банкинга, мобильного банкинга, платежи Apple Pay, Samsung Pay и MTBank HCE. Поддерживает бесконтактные платежи (только приложить). Есть защита по технологии 3D secure.
Держатель карты может бесплатно выпустить к этому же счету еще две дополнительные карты. Это удобно для пользования членами семьи и для бесплатной передачи денег.
Банк БелВЭБ Пакет услуг: Движение
Стандарт карты – Mastercard World «Дива», валюта – белорусские рубли.
Эту бесплатную карту можно получить за год до выхода на пенсию. В карту входит программа лояльности «Моцная картка» с перечнем компаний, которые предоставляют скидки и бонусы.
Размер кэшбэка варьируется от 1,2% до 5% в зависимости от категории
Всего есть 5 вариантов кэшбэка:
Карта поддерживает бесконтактные платежи, международные покупки, оплаты в интернете. По ней можно снимать наличные с любых банкоматов по всей стране без комиссии. Также по карте приходят бесплатные уведомления о расходовании и поступлении средств, есть более выгодные курсы валют по карте в приложении и бесплатное оформление трех завещательных распоряжений и трех доверенностей в течение календарного года.
Плюсы и минусы карты Бархат
Карта «Бархат» имеет как преимущества, так и недостатки по сравнению с аналогичными банковскими продуктами.
Плюсы карты «Бархат»:
- Возможность перевести пенсию на карту.
- Смс-сообщение о зачислении средств без комиссии.
- Скидки при оплате картой покупок в магазинах-участниках дисконтной программы «Ух ты! Скидки!».
- Мани-бэк до 12%.
- Возможность оформить на льготных условиях кредит и открыть сберегательный вклад.
- Оплата товаров и услуг в интернет-магазинах.
- Оплата платежей через систему ЕРИП.
Минусы:
- Платное оформление карты.
- Большая комиссия при снятии наличных с карты за рубежом.
- Чтобы получить кэшбэк в месяц надо тратить не 230 руб.
Таким образом, предложение «Беларусбанка» будет выгодно пенсионерам, которые регулярно совершают покупки в магазинах и аптеках, расплачиваясь банковской картой. В этом случае они смогут получить максимальные скидки и вернуть часть потраченных средств. Стоит задуматься об оформлении карты и тем, кто собирается оформить кредит. Переведя пенсию на карту «Бархат», они могут рассчитывать на получение займа без справки о доходах на более выгодных условиях.
Зачем нужна карта Белоруссии
Если хотите ездить туда, где не принимают карты МИР. Если планируете уезжать за границу надолго. Если получаете зарплату из-за границы. Если нужно оплачивать товары и услуги на иностранных сайтах. Все это можно сделать только с картой, которая открыта НЕ В РОССИИ.
Вы вполне можете обойтись без банковской карты Белоруссии, если путешествуете раз в пятилетку, и в 99 % ваш выбор — это Турция. Тогда можно обойтись картой МИР, и вообще не париться. Карта иностранного банка вам не нужна.
Банки Белоруссии постепенно затягивают гайки в получении карт россиянами. Для нерезидентов вводят платное обслуживание, платный выпуск карт и т.д. Но еще остались банки с нормальными условиями. И если поторопиться, можно успеть запрыгнуть в последний вагон. УСЛОВИЯ ПО РАНЕЕ ВЫДАННЫМ КАРТАМ НЕ МЕНЯЮТСЯ.
В каком банке лучше оформить карту МИР
Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно. Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости.
| Банк | Обслуживание, руб. | Процент на остаток | Кэшбэк |
| Сбербанк | 3,5% | до 30% | |
| ВТБ | до 8,5% | до 10% | |
| Почта Банк | до 6% | — | |
| Россельхозбанк | до 6% | 5% | |
| Промсвязьбанк | 5% | до 40% | |
| Ак Барс | 5% | 5% годовых | |
| УРАЛСИБ | 0 или 199-250 руб/мес. | — | 1,5 бонуса за каждые 25 руб. |
| Московский индустриальный банк | 0, затем 200 руб./мес. | до 6% | 5% |
| Росбанк | 0 или 199 руб./мес. | 8% | до 20% |
| ЮниКредит Банк | 500 руб./год | — | до 20% |
Чем удобна пенсионная карта
Главное удобство заключается в том, что человеку не приходится ходить каждый месяц на почту. Чтобы понять, какую карту выбрать для перечисления пенсии, нужно выяснить следующее:
- Дополнительные возможности. Это важно, если пенсионер хочет получать бонусы и кэшбэк по тратам. Большинство банков их предоставляют.
- Стоимость обслуживания. Обычно плата за это с пенсионеров не берется, но могут быть исключения. Нужно внимательно изучать условия.
- Возможность выпуска дополнительных карт. Если она есть, все они привязываются к одному счету. Это удобно, если ведется общий бюджет и хочется, чтобы к деньгам имели доступ близкие люди.
Теперь о том, какую банковскую карту лучше выбрать для пенсионеров. В большинстве случаев тарифы по ним примерно одинаковы, но они могут отличаться друг от друга несколькими параметрами:
- Начисление процентов на остаток.
- Бонусные программы, скидки, кэшбэк.
- Обслуживание.
- Специальные сервисы.
Вне зависимости от типа пластика клиентам предоставляется возможность быстро оплачивать услуги ЖКХ онлайн через приложение или личный кабинет. Также можно в любой момент переводить или получать деньги.
Как перевести свою пенсию на пластиковую карту
Итак, мы провели обзор наиболее популярных кредитных организаций и их предложения для пенсионеров. Но вместе c ntv нужно наверняка знать, как получить пластиковую карту и перевести свою пенсионную выплату на банковский счет. В первую очередь нужно будет обратиться в кредитную организацию и заказать карту, то есть открыть счет. Из обязательных документов потребуется пенсионное удостоверение, СНИЛС и личный паспорт.
После того как сотрудник банковской организации проверит подлинность документов, он составит договор и выдаст необходимые документы для пенсионного фонда, в числе которых номер банковского счета. Далее, нужно будет обратиться в Пенсионный фонд по месту жительства и подать заявление на перевод пенсионных выплат на счет банковской организации.
В каком банке лучше оформить карту МИР
Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно
Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости
| Банк | Обслуживание, руб. | Процент на остаток | Кэшбэк |
| Сбербанк | 3,5% | до 30% | |
| ВТБ | до 8,5% | до 10% | |
| Почта Банк | до 6% | — | |
| Россельхозбанк | до 6% | 5% | |
| Промсвязьбанк | 5% | до 40% | |
| Ак Барс | 5% | 5% годовых | |
| УРАЛСИБ | 0 или 199-250 руб/мес. | — | 1,5 бонуса за каждые 25 руб. |
| Московский индустриальный банк | 0, затем 200 руб./мес. | до 6% | 5% |
| Росбанк | 0 или 199 руб./мес. | 8% | до 20% |
| ЮниКредит Банк | 500 руб./год | — | до 20% |
Интеграция банковских систем
В 2014 году граждане РФ столкнулись с непредсказуемым поведением международных систем, а именно с отказом банковских транзакций за рубежом. На что Правительство РФ немедленно отреагировало и предприняло серьезные меры – была разработана собственная платежная система под названием «МИР», которая в результате получила широкую огласку в стране. С каждым днем функциональность НПС растет и увеличивает возможности своих клиентов, что приводит к снижению рейтинга Visa и MasterCard.
Коммерческим банкам удалось привлечь внимание клиентов к национальному продукту. Остался вопрос внедрения платежной системы за границей, но в некоторых странах ЕАЭС проект уже интегрирован. Партнерские отношения с Белоруссией вылились в быструю интеграцию банковских систем. Ключевую роль сыграл банк «ВТБ Беларусь», в котором доля акционерного участия России составляет 99%, что позволило выполнить работу в кратчайший срок.
Белоруссия является не только экономическим, политическим, но и туристическим партнером. Ежегодно в г. Минск приезжает свыше 250 тыс. российских гостей, поэтому для страны имеет значение комфортное их пребывание.
Кешбэк
Владельцы карт «Мир» получают кешбэк до 30% за покупки в онлайн- и офлайн-магазинах, оплату счетов в ресторанах и кафе, а также за различные подписки — их список разный в разных городах и постоянно обновляется.
Чтобы получать кешбэк, нужно зарегистрироваться на сайте: указать телефон, номер карты, имя, электронную почту и дату рождения. После регистрации в личном кабинете появится список партнеров и их акций.
Бонусы
Владельцы социальных карт «Мир», у которых есть право на льготный проезд в общественном транспорте, могут использовать карту как проездной (кроме такси и маршруток).
Другие предложения можно посмотреть в личном кабинете.
Дополнительные привилегии
В отдельных субъектах РФ выпускаются региональные модификации карт «Мир» с дополнительными сервисами. Так, жители Санкт-Петербурга могут заказать Единую карту петербуржца. Помимо основных функций банковской карты, она выполняет роль:
- полиса медицинского страхования — ее можно предъявить в регистратуре поликлиники;
- носителя электронной подписи;
- всех видов проездных билетов, в том числе для пригородных поездов;
- шагомера — мобильное приложение отслеживает количество сделанных за сутки шагов, которые затем обмениваются на баллы.
Большинство карточек для студентов — это те, куда приходит стипендия. Обычная дебетовая карта только одна — Visa Electron ISIC от Приорбанка — одновременно платежное средство и международное удостоверение, которое подтверждает статус учащегося.
| Банк | Выпуск и обслуживание | Описание |
|---|---|---|
|
Белагропромбанк
БЕЛКАРТ или MasterCard Unembossed |
Выпускаются бесплатно для зачисления стипендии |
С помощью MasterCard Unembossed можно снимать деньги без комиссии в Беларусбанке, Белинвестбанке и Приорбанке. Для БЕЛКАРТ еще добавляется БПС-Сбербанк |
|
Беларусбанк
БЕЛКАРТ «Студенческая» |
Выпускается бесплатно | |
|
Белинвестбанк
БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro «life:)» |
Студентам, получающим стипендию на карту, бесплатно; остальным — 7,50 BYN при оформлении в банке, 6 BYN при оформлении через интернет-банкинг/мобильный банкинг |
|
|
Приорбанк
Visa Electron ISIC |
Выпуск — 6 USD | Это одновременно дебетовая карточка, международное студенческое удостоверение ISIC и дисконтная карточка. Срок действия — 1 учебный год, карточка выпускается в BYN или USD |
Какую банковскую карту МИР лучше выбрать для Пенсионеров
В рамках пакета «Забота» для зачисления пенсии клиенты могут бесплатно получить карту БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ или MasterCard Unembossed «Моцная картка» всего лишь за 8 руб.
Пакет «Забота» предоставляет своим держателям как набор стандартных возможностей по картам, так и гарантируют дополнительные преимущества:
- возможность получения карты в момент обращения;
- выплата кешбэка в размере 2% по безналичным операциям в продовольственных магазинах и аптеках;
- скидки до 5% в аптеках «Планета здоровья» по карточке БЕЛКАРТ;
- дополнительные подарки в рамках рекламной акции;
- SMS-информирование о зачислении пенсии на карту;
- льготы на оформление договора страхования;
- оформление оведрафтного кредита на карту;
- возможность открывать и пополнять депозиты без посещения банка;
- возможность пользоваться Интернет-банкингом, Мобильным интернет-банкингом и другими дистанционными каналами обслуживания.
Пользователи пакета «Заботой» получают преференции по другим продуктами Белагропромбанка, в т.ч. по программе «Моцная картка».
Пенсионная карта Белинвестбанка выдается бесплатно на базе карточки БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro. Она выпускается сроком на 5 лет. Помимо стандартных услуг, таких как зачисление пенсии и выдача наличных, карточка имеет ряд дополнительных возможностей:
- осуществление операций за рубежом (при подключении данной функции);
- операции в сети Интернет;
- совершение бесконтактных платежей без ввода пин-кода (на сумму до 20 бел.руб.);
- оформление карточки мгновенного выпуска (без имени). На руках у пользователя она окажется сразу;
- бесплатное оформление одной дополнительной именной карточка БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro;
- бесплатное подключение услуги SMS-оповещение о зачислении денежных средств;
- оформление на карточку овердрафта;
- бесплатное подключение и использование Интернет-банкинга и Мобильного приложения.
Владельцы Пенсионной карты Белинвестбанка участвуют в программе «Скидочный клуб» и получают разного рода бонусы, а также скидки в рамках программы «Моцная картка».
Кроме того, держатель карточки получает вознаграждение в размере 2% годовых на остаток денежных средств на счете.
Пенсионная карта от БПС-Сбербанка имеет функционал международного стандарта Visa Classic. Это не только расчеты за товары и услуги на территории Беларуси, но также:
- операции за рубежом;
- платежи в интернете;
- удаленные сервисы Сбербанк Онлайн;
- служба поддержки и пр.
Пенсионная карта Visa Classic эмитирована в белорусских рублях, но подходит для снятия наличной валюты. На остаток средств начисляется 3% годовых.
Пользуясь Пенсионной картой, можно получать скидки от 5% до 25% в сети партнеров БПС-Сбербанка. Пенсионная карта БПС-Сбербанк выдается и обслуживается бесплатно.
Карты для пенсионеров от разных банков имеют гораздо больше сходства, чем различий. Чтобы стать популярной у пенсионеров, карта должна:
- быть недорогой, а желательно – совсем бесплатной в получении и обслуживании;
- обещать какие-то бонусы, скидки, льготы при повседневных расчетах;
- не иметь комиссии на снятие наличных.