Годовой уровень инфляции — суть, концепция, виды и расчет
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Годовой уровень инфляции — суть, концепция, виды и расчет». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Для стран с развивающейся экономикой инфляция считается естественным процессом. Темпы роста цен и обвал денежной единицы зависят от экономической политики государства и текущего положения дел на мировом рынке.
Причины роста инфляции
- Увеличение спроса Резкое повышение спроса создает дефицит, а любой дефицит вызывает бурный рост цен. Например, В 2019 году из-за пандеми коронавируса возник дефицит медицинских масок. Цены на маски выросли в несколько раз. Когда производства перестроились на повышенные объемы, предложение смогло удовлетворить выросший спрос и цены нормализовались.
- Сокращение предложения При сокращении предложения, точно также как и при увеличении спроса, будет создан дефицит, что приведет к росту цен. Наглядный пример – неурожай.
- Ослабление национальной валюты Рост курса иностранных валют ведет к удорожанию импортных товаров, соответственно, к росту инфляции.
- Высокие инфляционные ожиданияы Когда люди опасаются роста цен, они начинают больше тратить и покупать товары впрок, чтобы не платить за них больше в дальнейшем. Это повышает спрос, соответственно разгоняет инфляцию. Получается замкнутый круг.
Какие показатели влияют на инфляцию
К причинам увеличения стоимости жизни в стране приводят политические, социальные и экономические аспекты. От их роли в решении возникшего кризиса зависит скорость обесценивания денежной валюты.
Причины появления инфляционных процессов делят на 2 категории – внешние и внутренние.
К первой относят:
- ситуацию на мировом рынке – рост стоимости импортируемых товаров;
- рост государственного долга из-за опустошения валютных резервов;
- обвал национальной денежной единицы.
Ко второй категории относятся следующие причины:
- монополия на внутреннем рынке;
- отсутствие поддержки экономически важных отраслей со стороны государства, что приводит к дефициту бюджета;
- неконтролируемая эмиссия денежных средств Центральным банком (в оборот выпускают купюры, которые не подкрепляются золотовалютными резервами, что приводит к их обесцениванию).
Виды годовой инфляции
Согласно балансу роста цен, инфляция — это
- сбалансированными, при которых цены на разные товары не меняются относительно друг друга;
- несбалансированными, когда цены на товары изменяются относительно друг друга в разумных пропорциях.
Существует также годовая инфляция:
- Преждевременная, то есть до достижения полной занятости в экономике;
- Социальные, где рост цен обусловлен увеличением затрат, связанных с новыми социальными требованиями к качеству продукции и защите окружающей среды;
- Импортная инфляция, вызванная большим притоком иностранной валюты в государство и повышением цен на импортируемые товары. Чрезмерный приток иностранной валюты приводит к разбуханию денежной массы кредитных организаций, происходит кредитная экспансия, что приводит к инфляции;
- Дефляция, которая является долгосрочным снижением уровня цен;
- дезинфляция (замедление темпов инфляции);
- Стагфляция, которая происходит на фоне падения производства и роста безработицы.
Необходимо также различать понятие инфляционного шока (единовременное повышение уровня цен, которое может быть, а может и не быть толчком к возникновению инфляции).
Анализ коэффициента инфляции
Когда проводят анализ коэффициента инфляции, во внимание принимают стержневой индекс цен, которой определяется без учета цен на электрическую энергию и продукты питания. Это связано с тем, что данные элементы могут в существенной мере меняться с каждым месяцем, чем искажают значение основного показателя.
Коэффициент инфляции представляет собой основной показатель жизни общества, поскольку основанием для его вычисления является потребительская корзина. В состав потребительской корзины включено большое количество продукции и услуг, которые фиксированы потребительскими ценами.
Индекс потребительских цен представляет собой исключительные показатели изменения цен, а не стоимости жизни. Он не способен учесть изменения структуры текущего потребления общества.
Чем ИПЦ отличается от инфляции?
Многие путают ИПЦ и инфляцию, что неудивительно: оба этих показателя очень тесно связаны между собой, и уже невозможно их представить отдельно друг от друга. Однако разница все же есть, ведь инфляция – это повышение общего уровня цен на товары и услуги в экономике, которое выражается в процентах. Обратным процессом (дефляцией) называют снижение общего уровня цен.
Где мы встречаем проявления инфляции на бытовом уровне? Например, при анализе цен в течение одного года на конкретный товар. Допустим, в начале года мы покупали буханку хлеба за 40 рублей, а сейчас уже за 43 рубля. Произошло повышение цен (инфляция), из-за которого потребитель вынужден тратить все большую сумму на покупки одного и того же продукта.
Ожидаемый уровень инфляции учитывается различными организациями при принятии производственных решений, а в домохозяйствах, то есть в семьях, инфляционные ожидания влияют на решение о том, какую часть имеющихся денег пустить на потребление, а какую – на сбережение. Посмотреть можно здесь.
Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.
Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.
Особенности российской потребительской корзины
В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.
Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.
Что такое индекс потребительских цен?
Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет среднее изменение цен, которые городские потребители платят за «рыночную корзину» товаров и услуг за определенный период. Эта рыночная корзина включает продукты питания, такие как крупы, молоко и кофе, расходы на жилье, бензин, одежду, медицинское обслуживание, услуги связи, услуги личной гигиены, транспортные расходы и многое другое.
Он широко используется, чтобы помочь предприятиям планировать расходы и бюджет, в то время как инвесторы используют эту информацию для определения требуемой доходности и обоснования инвестиционных решений. Он также обеспечивает барометр, помогающий правительству управлять экономикой. Изменения ИПЦ так или иначе затрагивают почти всех.
Рыночные данные ИПЦ формируются на основе информации о расходах.
В рамках исследования потребительских расходов есть два отдельных исследования: ежеквартальное интервью и дневниковое исследование. В ходе ежеквартального интервью респондентов из числа домохозяйств спрашивают о стоимости крупных покупок (автомобиль, дом) и регулярных расходах (аренда, коммунальные услуги). В рамках дневникового исследования респондентов просят вести два однонедельных дневника, записывая все покупки, чтобы фиксировать небольшие покупки, такие как еда и бензин.
Инфляция в России по годам: 1991 – 2022
Инфляция в России (как и в любой другой стране) является одним из важнейших макроэкономических показателей.
Представляет собой повышение общего уровня цен на товары и услуги за определённый период времени.
В РФ официальная инфляция рассчитывается Росстатом.
Для этого используется потребительская корзина, в состав которой входят сотни наименований различных товаров и услуг (на данный момент – 558).
Её структура пересматривается ежегодно.
Инфляция в России по годам: 1991 – 2022 (данные Росстата, в процентах)
Таким образом, максимального значения инфляция в РФ достигла в 1992г.
Исторический минимум был зафиксирован в 2017г.
Следует отметить, что Центробанк проводит политику таргетирования инфляции.
Ее цель – обеспечить макроэкономическую стабильность и годовой уровень роста цен в стране примерно на 4% (постоянно).
По оценке регулятора, это:
– позволит строить долгосрочные планы населению и бизнесу;
– защитит от непредсказуемого обесценения накоплений, доходов и инвестиций;
– будет способствовать формированию более низких ставок в экономике;
– повысит доступность кредитов.
Официальная инфляция в России с начала 2022г. (по данным Росстата) составляет 10,32%.
Прогноз ЦБ на ближайшее будущее отражен в “Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2022 год и период 2023 и 2024 годов”.
Как рассчитывается ИПЦ?
Росстат отслеживает цены на более чем 775 тысяч различных товаров и услуг. Для обособления формируем группы товаров, которые включают схожие позиции.
Например, мы отслеживаем ежемесячно товар «Карамель». Под эту позицию специалист в городе N в одном или нескольких магазинах отберет для наблюдения несколько видов (так называемых ценовых котировок):
Карамель «Слами со вкусом кофе», ОАО «Кондитерское объединение «СЛАДКО»», г. Ульяновск, 0,2 кг;
Карамель «Горицвет» со вкусом грейпфрута и апельсина, Конфил 1887, весовые, кг;
Карамель «Кизил», в бумажной упаковке бело-красного цвета, на развес., произв. ОАО «Рот Фронт»
г. Москва (Россия), за 1 кг.;
Карамель «Малина со сливками», фасованная в целлофановый пакет (Рахат, г. Санкт-Петербург), кг;
Карамель «Клубника со сливками», весовая, произв. ОАО «Рот Фронт» г. Москва (Россия) и т.д.
И так делается по всем товарам и услугам в наборе во всех отобранных городах. Росстат видит изменение цен более чем в 80 тысячах организациях торговли и сферы услуг.
Денежное предложение в России
На данный момент скорость оборота денежной массы в российской экономике показывает тенденцию к замедлению. В то же время резкие скачки этого показателя, как правило, соответствуют внезапным изменениям курса рубля относительно основных мировых валют. Замедление в обращении денежной массы имеет две основные причины. Первая заключается в снижении темпов роста валового внутреннего продукта. Вторая причина — увеличение темпов инфляции. В перспективе такое положение дел может привести к ситуации, когда денежная масса станет попросту необозримой.
Здесь необходимо вернутся к формуле Фишера и подчеркнуть одну любопытную деталь. Скорость оборота денежного предложения является следствием параметров уравнения. На данный момент не существует установленной методики наблюдения за этим показателем. Тем не менее, сама формула инфляции благодаря простоте и лёгкости в понимании прижилась в современной макроэкономической теории.
Одной из главных проблем денежно-кредитной политики руководства РФ является легкомысленное отношение к высокой ставке рефинансирования. Это, в свою очередь, является причиной падения уровня промышленного производства и стагнации сельскохозяйственной отрасли экономики. Ведущие экономисты страны понимают пагубность такого подхода.
Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.
Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.
Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.
Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.
Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.
Все деньги, находящиеся в обороте, умноженные на скорость их обращения, должны обеспечивать произведенные отечественной экономикой товары и услуги в актуальных на данный момент ценах. При увеличении денежной массы цены растут. Так, в упрощенном виде, выглядит теория Фридмена, не лишенная недостатков. Мы будем использовать классическое понимание инфляции и разделим ее на два вида:
- Инфляция спроса, когда товаров не хватает.
- Инфляция издержек, связанная с подорожанием ресурсов.
Некоторые экономисты склонны видеть в инфляции конструктивное начало, но для потребителя рост цен всегда неприятен, и это вполне объяснимо:
- Снижается покупательная способность денежных знаков, и радоваться здесь нечему. Пенсии и зарплаты индексируют, но это позволит только оставаться на прежнем уровне, а не продвигаться вперед.
- Инвесторы неохотно вкладывают средства в экономику, переживающую инфляцию.
- Товары становятся неконкурентособными на международном рынке, где цены сохраняются или падают. Падает экспорт, увеличивается импорт.
- При инфляции легче отдавать долги, но кредиторы при этом теряют деньги, поэтому кредитные ставки обязательно повышаются.
- Когда цены растут, а деньги дешевеют, приходится думать о том, как выгодно разместить банковские вклады.
- При инфляции выше 20% индексация не покрывает потерь, так как государство в таких ситуациях повышает ставки налогообложения, перераспределяя таким образом средства из частного сектора к государственному.
Смягчить последствия инфляции можно, если вовремя оценить ее масштабы. Летом 2016 года инфляционные процессы в России несколько замедлились, но за год процент падения рубля составил 7,21, а за прошедшее полугодие – 3,86. Уровень инфляции рассчитывается на основании индекса потребительских цен, т. е. стоимости товаров и услуг с учетом налогов и сборов. Если цифра 0,54% (инфляция в июле 2016 г.) кажется слишком незначительной, чтобы принимать ее во внимание, обратите внимание на 12,91% в 2015 году, 49,73% – за 5 прошедших лет и 140% – за 10 лет. В повседневной жизни мы успеваем адаптироваться к изменению цен, но если приходится планировать дорогостоящую покупку или вкладывать средства в развитие бизнеса, необходимо соотносить инфляционные изменения курса рубля и других валют.
Чтобы рассчитать индексы-дефляторы на 2022 год (на официальном сайте Минэкономразвития представлены базовые и консервативные значения), используйте формулу: отношение объема номинального ВВП и объема реального ВВП, умноженное на 100.
Дефляцию по ВВП рассчитывают следующим образом: стоимость корзины ВВП в текущих ценах / стоимость корзины ВВП в ценах базового года × 100 %.
В формуле при исчислении коэффициента используются данные обо всех товарах, работах и услугах, производимых в стране. Рассчитанное значение дефлятора отражает реальную динамику уровня цен в экономике. При исчислении принимается во внимание движение цен с учетом изменения производственной структуры страны, фактических объемов выпуска ТРУ в физическом выражении и других показателей, зафиксированных в отчетном периоде.
Согласно методическим рекомендациям правительства РФ, дефлятор ВВП исчисляют по формуле Пааше, которая отражает реальное количество реализованного товара в расчетном периоде.