Надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
На самом деле несоответствие критериям ЦБ РФ — это очень широкое понятие. В том числе есть и особые требования к отчетности. Государство требует отсылать данные о доходах клиентов в налоговую. «Нелегальные» офшорные брокеры не утруждают себя таким делом, оставляя на усмотрение трейдера, делиться с государством или нет. Есть и другие нюансы.
Крупные брокерские компании с российской лицензией – надежность, уверенность, безопасность!
Отечественный рынок Forex давно нуждался в серьезном государственном регулировании рынка. 2015 год уже стал периодом введения целого ряда принципиально важных норм и законов, которым должны соответствовать надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ. Кроме уже рассмотренных нововведений согласно установленным требованиям была урегулирована реклама форекс-дилеров. Она обязательно должна включать в себя предупреждение о повышенном риске и возможности потери трейдером внесенных денег. Плюс ко всему теперь кредитное плечо, которое предоставляют FOREX брокеры с российской лицензией клиенту, не может превышать пропорцию 1:50 (стоит отметить, что соотношение 1:50 в некоторых случаях Центробанк может повысить до 1:100). Теперь, рейтинг брокеров Форекс в России — начнет активно меняться, многие незавиимые компании захотят поменять юрисдикцию из-за таких непопулярных, (но от этого — более безопастных) , — решений.
Топ 10 Форекс Платформ
| 1 | MetaTrader 5 |
| 2 | MetaTrader 4 |
| 3 | cTrader |
| 4 | MetaTrader 5 mobile |
| 5 | MetaTrader 4 mobile |
| 6 | ZuluTrade |
| 7 | Currenex |
| 8 | UTIP |
| 9 | MultiCharts |
| 10 | Mirror Trader |
Какие виды форекс-лицензий существуют?
В каждой стране существует свой финансовый регулятор. Эти органы осуществляют контроль над финансовыми организациями, устанавливают правила деятельности, выдают и отзывают лицензии. Финансовых органов существует много, но российские трейдеры прежде всего могут работать с форекс-брокерами с тремя типами лицензий:
- Россия (ЦБ РФ).
- Европа (Кипр, Германия, Великобритания, Латвия, Эстония и т.д.)
- Оффшорные юрисдикции (Сент-Винсент и Гренадины, Белиз, Британские Виргинские острова, Сейшельские острова и т.д.)
У этих групп юрисдикций есть свои особенности. Предлагаем вашему вниманию сравнительную таблицу с особенностями брокеров с различными типами лицензий.
| Российские | Европейские | Оффшорные | |
|---|---|---|---|
| Сложность получения лицензии | Высокая | Высокая | Низкая |
| Идентификация клиентов | Обязательная. Все клиенты должны проходить верификацию и подавать документы в офис брокера | Обязательная. Все клиенты обязаны проходить верификацию, но подать документы можно онлайн | Необязательная. Оффшорные регуляторы не предъявляют требований по обязательной идентификации |
| Информация о брокерах | Открытый реестр | Открытый реестр | Закрытый реестр |
| Возмещение вкладов | До 35 000 рублей (только для граждан России) | В зависимости от страны регистрации | Отсутствует |
Тонкости выбора лучшего брокера
Правильный подход к выбору надежной форекс-компании позволяет защититься от обмана и обнуления депозита. Наш рейтинг форекс-брокеров 2023 года поможет быстро и безошибочно определиться с выбором компании, соответствующей и высоким критериям надежности, и запросам клиента.
На что нужно обращать внимание:
- дата регистрации компании;
- информация о лицензиях и регуляторах;
- страна регистрации, юридический адрес главного офиса, перечень стран, в которых представлена компания;
- условия торговли;
- оперативность клиентской поддержки.
Даже если вы получили выборку из топ-компаний, нужно обратить внимание на то, что каждый посредник предлагает разные условия торговли. Задача будущего клиента заключается в том, чтобы выбрать оптимальный для себя вариант.
Что дает лицензия ЦБ РФ?
Лицензия Центрального Банка России в первую очередь ограничивает допуск ненадежных компаний, разрешая входить на рынок исключительно проверенным организациям. Регулирование со стороны государства обеспечивает защиту прав трейдеров и дает им разрешение на рекламирование своих услуг. Что касается клиентов и участников, то подобная лицензия дает защиту от противоправных действий со стороны брокера, гарантируя безопасность и строгий контроль Центрального Банка.
Также важно отметить наличие большого количества представительств, если клиент захочет посетить филиал брокерской компании в своем регионе. Конечно, подобные требования влекут за собой уход мелких инвесторов по причине уменьшения депозитов, завышенного спреда и в некоторых случаях обязательной верификации. Лицензия Центробанка — серьезный документ, благодаря которому можно отсеять множество ненадежных организаций и обезопасить себя от сомнительных сделок.
Требования для брокеров и изменения для клиентов
-
Для максимального кредитного плеча используется показатель 1:50. Ранее этот показатель равнялся 1:1000, что приводило к быстрому сливу депозитов у новичков. Специалисты расценивают это нововведение как негативное для компаний. Ведь на простом примере видно, что так клиент теряет намного больше.
Пример: Вы купили 10 акций на 1000$ без кредитного плеча. Если акции упадут на 1% вы потеряете 10$. Если вы используете кредитное плечо 1:100, то за свою 1000$ вы уже получите 1000 акций и при падении их стоимости на 1% вы потеряете 1000$, тоесть полностью сольете депозит. Эта мера в полной степени защищает от потерь тех, кто только делает на первые шаги на бирже. - В списке инструментов осталось только 26 валютных пар. Используются только самые ликвидные из них. Это действие играет на руку новичкам, для которых некоторые пары не представляют никакой ценности. А вот для опытных трейдеров это потеря. Из негативных моментов можно отметить то, что было запрещено CFD. Ведь торговая активность по нему была очень хорошей в последние несколько лет.
- Финансы клиентов теперь хранятся на специализированных счетах. Что касается брокеров, им придётся приложить усилия и модернизировать свою финансовую схему, чтобы подстроиться под это изменение. Для трейдеров это несомненный плюс. Это защищает их от кражи денег со стороны дилера.
- Новые принципы налогообложения коснулись трейдеров. Если брокерская компания получила лицензию государства, то автоматически она стала налогоплательщиком. Это правило было введено в 2016 году. Фирмы должны уплачивать налоги с тех доходов, которые получают от клиентов. Касательно трейдеров, они должны заплатить государству 13%. А если трейдер не является гражданином РФ, тогда он оплачивает повышенную налоговую ставку в 30%. Под налогообложение попадает вся полученная прибыль от торговых операций. Налог снимается автоматически, когда клиент выводит деньги, или же раз в год.
Почему важно грамотно выбрать Форекс брокера
Это необходимо как из соображений безопасности вносимых средств, так и ввиду нахождения более выгодных условий. На рынке представлено много компаний. Далеко не все они являются надежными. Если вы нарветесь на мошенников, они приложат все усилия для того, чтобы не отдавать вам деньги. И у них в арсенале есть множество средств.
Чаще всего, вам просто не возвращают деньги. Причем для этого подбирают любой предлог. Наиболее изощренный способ – задерживать вывод по любому предлогу, чтобы вы в итоге продолжили торговлю и уже тогда все потеряли.
Ненадежные компании прибегают и к манипулированию котировками. Хотя если они делают это явно, такие шаги заметны трейдерам, и они начинают жаловаться. В сети Интернет достаточно много историй со скриншотами котировок, которые значительно отличаются от цен других компаний.
Что касается условий, необходимо внимательно изучать, что именно предлагает брокер. У одной компании спред минимальный, у другой хорошее кредитное плечо. Где-то вы сможете найти минимальные реквоты и проскальзывания. В общем, к вопросу выбора необходимо подходить очень тщательно и изучать предложения в этой индустрии.
Как мы составляем рейтинг Forex-брокеров
Чтобы составить независимый рейтинг Форекс-брокеров, мы прибегаем к лично составленному алгоритму подбора компаний-посредников между биржами и участниками мирового финансового рынка. Критерии оценки отработаны годами, а схема выборки брокеров редактировалась несколько раз. Благодаря оптимальному алгоритму, представленному далее, вы можете определиться с Форекс-брокером для долгосрочного сотрудничества:
Мы проверяем наличие лицензионного разрешения на ведение брокерской деятельности на территориях стран, где работает компания. Данный фактор является основным при выборе (если лицензия отсутствует, вариант сразу отбрасывается). Лицензионное разрешение дает гарантии регулирования деятельности брокера и законность их действий по предоставлению соответствующих услуг. Лицензия – это показатель надежности и правомочности организации, услугами которой хочет и может воспользоваться инвестор/трейдер. Мы делаем это при помощи списка брокеров на сайте ЦБ. Его регулярно обновляют и ведут учет аннулированных и приостановленных лицензионных разрешений.
Чтобы составить рейтинг лучших брокеров Форекс, мы проводим анализ их рыночных позиций. Данный фактор играет роль косвенного показателя, так что говорит о качестве и надежности брокера. Официальный ресурс ЦБ Российской Федерации не предоставляет данные о рыночных позициях. Однако отследить показатель помогают инвесторы/трейдеры. Рыночные позиции определяются количеством зарегистрированных пользователей на официальном сайте того или иного брокера и величиной торгового оборота. Статистика по этому параметру в большинстве случаев публикуется открытыми источниками.
Мы определяем доступность брокерской организации. Под ней мы подразумеваем наличие офисов дистрибьютора в городах России, возможность открыть счет удаленно через онлайн-ресурс или даже через Госуслуги. Офисы в шаговой доступности не только повышают показатель удобства, и расположенности брокера к консервативным инвесторам (зачастую старшее поколение прибегают к оформлению документа – официального договора – в бумажном виде), но и позволяют пополнять брокерский счет без оплаты комиссионных сборов. Отметим, что стопроцентная доступность бывает только у банков с брокерским обслуживанием. Конторы самых известных банковских организаций (ВТБ, Сбербанк, Открытие и др.) есть буквально в каждом городе.
Чтобы составить независимый рейтинг брокеров Форекс, мы рассматриваем порог инвестиционной суммы. К этому фактору относится два аспекта брокерской организации: минимальная сумма вхождения на финансовый рынок; дополнительные комиссионные сборы за торговлю небольшим бюджетом. Сразу отметим, что лишь очень малое количество брокеров предлагает своим клиентам стартовать буквально с 1 000 рублей. В большинстве же случаев даже инвесторы и трейдеры с капиталом до 100 000 рублей сталкиваются с необходимостью оплачивать дополнительную комиссию за обслуживание, использование биржевого терминала или просто повышенным комиссионным сбором за совершение торговых операций на рынке. Это обуславливается малой выгодой для брокерских организаций.
Далее мы рассматриваем сумму налога за обслуживание. Этот показатель заслуживает у нас отдельного внимания, когда составляется рейтинг. Брокеры Форекс, как уже стало понятно немного ранее, берут плату за свои услуги. Непонимающие люди в сфере инвестирования и торговли на биржах нередко входят в заблуждение, что брокерское обслуживание очень дорогое. Да, в отличие от банковских систем клиент вынужден платить издержки за использование сервиса, однако этот фактор сглаживается большей доходностью. Сумма комиссионных сборов зависит от выбранной стратегии, вида используемого счета и тарифа брокера.
Для нас и клиентов компаний-брокеров очень важен доступ к биржевым площадкам. Инвестиции – очень рискованный инструмент извлечения прибыли с финансовых рынков. Избежать рисков можно при помощи диверсификации. Этот метод инвестирования представляет собой распределение общего бюджета для инвестиций на несколько различных активов, валютных, в том числе. Чем больше различных бирж брокерская корпорация предлагает своим клиентам, тем лучше можно диверсифицировать риски.
Чтобы составить рейтинг Форекс, мы рассматриваем еще три дополнительных показателя для оценки брокера:
Биржевые терминалы, предлагаемые компанией. Наиболее часто используемые платформы – MetaTrader 4 и MT5. Программное обеспечение всегда скачивается с официального сайта Форекс-брокера и обладает всеми необходимыми инструментами для удобного инвестирования и трейдинга на иностранных биржах и рынках СНГ. Однако хорошие брокеры часто предлагают целый ряд терминалов и даже платформу собственной разработки.
Способы ввода депозита на счет, вывода средств с баланса и условия проведения подобных трансакций. Мы рассматриваем комиссионные сборы за пополнение и обналичивание счета, способы получения выплат и внесения средств на баланс.
Наличие технической поддержки. Этот фактор занимает достаточно важное место, когда мы составляем Форекс-рейтинг брокеров. В случае неполадок с терминалами, проблем с вводом и выводом средств и прочего клиенты должны иметь возможность получить ответы на свои вопросы. Техподдержка очень важна не только для новичков, но даже и для профессиональных инвесторов/торговцев.
Требования для брокеров и изменения для клиентов
С недавнего времени появились изменения, касающиеся как брокеров, так и клиентов:
- ЦБ РФ установил минимальный уставной капитал компании-посредника в размере не менее 10 млн рублей. Это необходимо, чтобы избежать банкротства организации в первые месяцы работы. В некоторых случаях контролирующие органы могут затребовать увеличение капитала до 80 млн рублей.
- Система налогообложения. С 2016 года посредническая компания, получившая лицензию ЦБ России, становится налогоплательщиком. В связи с этим она обязана платить определенную сумму с доходов клиентов. Как это касается трейдеров? Все просто – им нужно заплатить налог в 13 %. Если вы нерезидент, ставка возрастает до 30 %. Деньги снимаются раз в год или во время вывода денег со счета.
- Leverage до 1:50. До этого показатель был 1:1000. Снижение было обусловлено тем, что новички быстро сливали депозит. 1:50 – хорошо для трейдера, но плохо для брокера.
- Стали использоваться только самые ликвидные валютные пары (26 штук). Новичкам это в плюс, так как большинство пар для них не представляют особой ценности. На опытных трейдерах нововведение отражается негативно.
- Все деньги клиентов хранятся на специальных счетах. Компании необходимо пересматривать финансовые схемы, зато трейдеры защищены от кражи средств.
В нашем рейтинге самыми надежными форекс-брокерами в 2023 году являются компании RoboForex, Alpari и BCS Markets. За ними следуют FxPro, Saxo Bank, Финам, XM, Альфа-Форекс, FXTM и ИнстаФорекс.
Несмотря на то, что на рынке международном работает огромное количество форекс-брокеров, было непросто выявить лучшие и самые надежные.
В наш рейтинг вошли проверенные временем надежные форекс-брокеры, деятельность которых регулируется на рынке, и которые лицензированы и регулируются международными регуляторами.
Однако, несмотря на их надежность, это не значит, что вы не сможете понести убытков. Торговля на рынке Форекс связана с высокими рисками потери капитала, поэтому к торговле следует подходить основательно, постоянно обучаясь, пополняя свои знания и совершенствуя навыки.
В чем преимущество работы с регулируемыми компаниями
Чем же так хорош для простого трейдера внедренный в России закон о Forex. Главная особенность состоит в том, что каждый, даже самый мелкий участник рынка, имеет теперь права, которые ему гарантирует регулятор.
То есть, если у трейдера возникнет обоснованная претензия к брокеру, которую тот не захочет удовлетворить, то клиент компании просто обращается в саморегулирующую организацию, где этот Форекс дилер числится участником. В большинстве случаев СРО решают все спорные вопросы в пользу трейдера. Если же вдруг этого не случилось, а клиент считает свои претензии справедливыми, то он может попросить защиты своих интересов у высшей инстанции – Центробанка, который способен за выявленные нарушения отобрать лицензию. Нетрудно догадаться, что мало какой брокер захочет доводить дело до того, чтобы в спор вмешался ЦБ, который изначально готов отстаивать интересы простых граждан, а не Форекс дилеров.
Требования для брокеров и изменения для клиентов
- Для максимального кредитного плеча используется показатель 1:50. Ранее этот показатель равнялся 1:1000, что приводило к быстрому сливу депозитов у новичков. Специалисты расценивают это нововведение как негативное для компаний. Ведь на простом примере видно, что так клиент теряет намного больше. Пример: Вы купили 10 акций на 1000$ без кредитного плеча. Если акции упадут на 1% вы потеряете 10$. Если вы используете кредитное плечо 1:100, то за свою 1000$ вы уже получите 1000 акций и при падении их стоимости на 1% вы потеряете 1000$, тоесть полностью сольете депозит. Эта мера в полной степени защищает от потерь тех, кто только делает на первые шаги на бирже.
- В списке инструментов осталось только 26 валютных пар. Используются только самые ликвидные из них. Это действие играет на руку новичкам, для которых некоторые пары не представляют никакой ценности. А вот для опытных трейдеров это потеря. Из негативных моментов можно отметить то, что было запрещено CFD. Ведь торговая активность по нему была очень хорошей в последние несколько лет.
- Финансы клиентов теперь хранятся на специализированных счетах. Что касается брокеров, им придётся приложить усилия и модернизировать свою финансовую схему, чтобы подстроиться под это изменение. Для трейдеров это несомненный плюс. Это защищает их от кражи денег со стороны дилера.
- Новые принципы налогообложения коснулись трейдеров. Если брокерская компания получила лицензию государства, то автоматически она стала налогоплательщиком. Это правило было введено в 2020 году. Фирмы должны уплачивать налоги с тех доходов, которые получают от клиентов. Касательно трейдеров, они должны заплатить государству 13%. А если трейдер не является гражданином РФ, тогда он оплачивает повышенную налоговую ставку в 30%. Под налогообложение попадает вся полученная прибыль от торговых операций. Налог снимается автоматически, когда клиент выводит деньги, или же раз в год.
Список брокеров Форекс, имеющих лицензию ЦБ РФ
На сегодняшний день среди Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ 2020 года насчитывается только 4 компаний:
- Финам-форекс;
- ВТБ-форекс;
- ПСБ-форекс;
- Альфа-форекс.
Все они вступили в «Ассоциацию Форекс-дилеров» (АФД), которая является единственной саморегулируемой организацией, одобренной Банком России. Чтобы НАФД начала функционировать, в нее должно вступить не менее трех Форекс-дилеров, не считая тех, кто уже является членом АФД.
Все остальные брокеры, которые раньше получили лицензию ЦБ РФ на данный момент исключены:
- Форекс-клуб
- Альпари-форекс
- Телетрейд-групп;
- Фикс-Трейд;
- Траст-форекс;
- и другие.
С кем работать – с российскими Форекс-дилерами или зарубежными брокерами?
Если вы думаете, что все перечисленные выше брокеры терпят убытки, то вы ошибаетесь. Они продолжают работать от лица оффшорных компаний. Следует понимать, что переход в российскую юрисдикцию чреват ухудшением торговых условий, которые коснутся частных трейдеров и инвесторов. Поэтому необходимо взвесить все «за» и «против» перед принятием такого решения. Мы все больше склоняемся к тому, что вся эта затея с лицензированием Форекс-дилеров приведет к стагнации российского рынка Форекс. А все потому, что Банк России преследует одну цель – ограничить Форекс для российских трейдеров. Заместитель председателя Банка России Сергей Швецов даже не скрывает этого, он сравнивает Форекс с игрой в казино, а также открыто заявляет, что Центробанк не заинтересован в распространении Форекс услуг на российском рынке. Но и это еще не все. Новый закон о Форекс коснется не только брокеров, но и частных трейдеров. Мы подготовили для вас пять причин, почему не нужно переходить в российскую юрисдикцию, а лучше вообще выбирать зарубежных брокеров, которые даже не пытались получить лицензию ЦБ РФ, так как с самого начала видели, к чему она приведет.
Как проверить лицензию брокера
Проверить лицензию брокера можно на официальном сайте Центрального банка РФ в разделе “Справочник участников финансового рынка”. Провести проверку можно по наименованию, ИНН и ОГРН. Вбиваем название организации и смотрим результаты внизу страницы.
Чтобы посмотреть номер и даты выдачи лицензии нажимаем на организацию и изучаем строку лицензии.
Тут же можно узнать юридический адрес и телефон компании, а также посмотреть историю изменения разрешений и переименований организации.
Быстро изучить полный список брокеров с лицензией ЦБ можно во вкладке “Список форекс-дилеров”.
Списки изредка обновляются. 4 компании для огромного российского рынка – это не очень много. Но, для сравнения, в США количество лицензированных форекс дилеров всего 10.