Юристы раскрывают секреты: как взыскать проблемные долги
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Юристы раскрывают секреты: как взыскать проблемные долги». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Дебиторская задолженность — это сумма денежных средств, не оплаченная кредитору за предоставленные услуги или поставленные товары. Должник, который принял товар, услуги или работы по сделке, признал требование кредитора, но не исполнил его по факту, называется дебитором.
Как действовать до суда
- Анализируем текущее состояние должника из открытых источников информации: сведения о фактической деятельности, сведения о банкротстве, судебных делах, открытых исполнительных производствах и проч. Такие данные в комплексе дают представление об общей перспективе взыскания.
- Собираем информацию об открытых банковских счетах должника, о долях в уставном капитале других компаний, об акциях, движимом и недвижимом имуществе, интеллектуальных правах и других активах.
- Для поиска имущества используем открытые источники, например, ЕГРН и ЕГРЮЛ, реестр залогов движимого имущества. В платных сервисах по проверке контрагентов можно проверить наличие у должника долей в уставном капитале других организаций и изучить бухгалтерскую отчетность.
Что Ваш юрист должен сделать в суде?
- Вместе с исковым заявлением юрист подаёт в суд заявление о применении обеспечительных мер. Такое заявление нужно подать, даже если никакое имущество у должника не найдено. В заявлении обязательно указываем, какую меру хотим применить: арест денежных средств на банковских счетах, запрет совершать определенные действия с имуществом.
- Просить суд установить для ответчика судебную неустойку. Такая неустойка устанавливается за неисполнение судебного решения и может уплачиваться ежедневно, еженедельно или ежемесячно. Судебную неустойку нельзя установить за неисполнение решения суда о взыскании денежных средств.
Что конкретно готовы сделать для Вас юристы КГ ЭТАЛОН:
- Проверить контрагента и документы на возможность взыскания задолженности;
- Провести досудебное урегулирование спора;
- Защитить Ваши интересы в арбитражном процессе;
- Получить исполнительный документ, получить сведения в ИФНС, составить и подать необходимые заявления в банки и приставам;
- Сопроводить исполнительное производство: подготовку необходимых документов, личные выезды к приставам, подачу запросов в государственные и муниципальные органы;
- Оспорить действия/бездействия пристава в судебном порядке;
- Подготовить и подать заявление о привлечение к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц и защитить Ваши интересы в суде.
Что такое дебиторская задолженность
В настоящее время все организации функционируют с дебиторской задолженностью, поскольку она является частью имущества юридического лица и возникает по причине:
- Намерения компании-должника воспользоваться дополнительными, на некоторое время бесплатными, оборотными средствами.
- Возможности расширить рынок сбыта товаров, работ и услуг для организации-кредитора.
- Договорных отношений, при которых момент приобретения права собственности на товары (работы или услуги) не совпадает по времени с их оплатой.
Дебиторская задолженность входит в оборотный капитал компании, потому её увеличение грозит финансовыми потерями для компании. Для предотвращения требуется поддерживать оптимальный уровень задолженности посредством мониторинга должников и взыскания денежных средств, не уплаченных по сделке, в добровольном или принудительном порядке.
Стоит ли обжаловать действия судебного пристава-исполнителя?
По закону, содержащиеся в исполнительном документе требования должны быть исполнены судебным приставом в двухмесячный срок со дня возбуждения исполнительного производства. Это не означает, что через два месяца долг будет взыскан. Также это не означает, что судебный пристав-исполнитель вынесет постановление об окончании исполнительного производства.
Истечение сроков совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения не влечёт за собой последствий в виде окончания исполнительного производства. Исполнительный документ может лежать у пристава годами. Поэтому обжалование бездействия пристава в связи с просрочкой в два месяца может оказаться бесперспективным. Вышестоящее должностное лицо (старший судебный пристав отдела) или суд откажет в удовлетворении такого заявления.
На практике обжалование действий пристава приводит к излишнему формализму в его работе по вашему производству. Поэтому лучше иметь доверительные отношения с приставом.
Жаловаться старшему судебному приставу, в прокуратуру или суд рекомендуем только тогда, когда речь идёт о существенном нарушении ваших прав (например, если пристав совершает незаконные действия или если имеются сведения и факты о том, что пристав в сговоре с должником). Рекомендуем вам известить пристава о намерении подать жалобу: возможно, пристав исправит допущенные ошибки или прекратит бездействие, и жаловаться не придётся.
Мы уверены, что практическое применение рекомендаций, перечисленных в статье, увеличит не только результативность и скорость взыскания, но и вероятность возврата долга в целом.
Если внесудебный или досудебный способы возврата не привел к погашению задолженности, или очевидно, что в их применении нет смысла (должник уклоняется от переговоров), придётся обращаться в суд.
Судебный порядок предусматривает обращение компании в арбитражный суд, рассмотрение дела судьёй, принятие решения и его последующее принудительное исполнение.
Предполагаемому истцу рекомендуется ознакомиться с выпиской из ЕГРЮЛ на компанию-должника. Если общество ликвидировано, предъявить к нему претензий невозможно.
Взыскание по договору — экономический спор, который возник в процессе хозяйственной деятельности предприятий. Поэтому иск необходимо подавать в арбитражный суд того субъекта РФ, где зарегистрировано место нахождения ответчика. Если ответчиков несколько и находятся они в разных регионах, выбор арбитражного суда принадлежит истцу.
Можно ли вернуть долг без контракта
При возникновении долгов, возникающих при заключении соглашений гражданско-правового характера, к исковому заявлению прикладываются документы, доказывающие существование договоренностей и взаиморасчетов.
Но что делать, если задолженность возникла по договорным отношениям, а сам контракт отсутствует?
- При нежелании контрагента добровольно выполнять взятые на себя обязательства, истребование происходит в судебном порядке.
- В ходе рассмотрения дела суд изучает доказательства обоснованности требований, изложенных в исковом заявлении. Если у истца нет договора (займа, кредита, поставки, аренды, подряда и др.), ему необходимо предоставить другие материалы, которые могут иметь отношение к делу и доказывать факт исполнения договорных обязательств с его стороны и невыполнение их контрагентом.
Медиация как способ взыскания долгов
Под медиацией принято понимать привлечение незаинтересованного лица для курирования переговоров между сторонами. Основным достоинством способа является мирное разрешение конфликта и сохранение деловой репутации должника. Арбитр обязательно должен быть независимым для обеих сторон. Привлеченная третья сторона не занимается решением спора, она лишь предлагает возможные варианты его решения, оказывает услуги консультанта. Стороны сами решают соглашаться им или нет.
Условия для разрешения конфликта подобным методом:
- каждая сторона должна обладать собственным мнением, но при это быть готова на уступки;
- отсутствие какой-либо личной выгоды для арбитра, его незаинтересованность к обеим сторонам;
- природа спора должна позволять его разрешить в досудебном порядке (если взыскание связано с уголовным судопроизводством, это невозможно).
Институт привлечения третьих лиц закреплен в процессуальном праве. Важно отметить, что медиатор (арбитр) не является государственным служащим или квалифицированным специалистом, хотя определенные знания и способность действовать самостоятельно у них должны быть.
5.1. Способы обеспечения исполнения обязательства по оплате, если они имеются в вашем случае. Например, залог, поручительство, неустойка.
5.2. Возможность использовать инструменты, не предусмотренные законом, но позволяющие оказывать воздействие на должника с целью получения долга в «добровольно-принудительном» порядке. К таким, в частности, относится пиар, позволяющий предать огласке возникшую ситуацию. Однако обратим внимание, что в данном случае стоит воздержаться от умаления чести, достоинства, деловой репутации, иначе есть вероятность предъявления к вам соответствующего иска.
5.3. Информация о должнике (или о кредиторе, если мы представляем интересы должника), которая позволит либо успешно провести переговоры, либо в судебном порядке быстрее и убедительнее доказать собственную позицию.
Особенности взыскания долгов с юридических лиц
Юридические лица представляют собой официальные организации, которые имеют регистрацию, и имеют право заключать различные договорные отношения с разными лицами. Нередко в рамках таких отношений и возникают обязательства долгового формата, которые следует погасить, но по каким-то причинам компания не осуществляет таких действий. Взыскатель начинает действовать постепенно, стараясь в первую очередь активизировать возможность получения средств в добровольном порядке. То есть, изначально проводятся определенные консультации, возможно, составляются дополнительные договора, на основании которых выплаты производятся исключительно в рамках составленного графика.
Но, нередкими являются ситуации, когда юридическое лицо старается избегать встреч со взыскателем, или же находится на стадии подготовки к банкротству. Тут очень важно понимать, что есть большая вероятность не получить свои средства назад в том случае, если компания будет признана банкротом, а имущества компании не будет достаточно для того, чтобы осуществить все необходимые выплаты. Поэтому, не следует затягивать со взысканием. Действуйте оперативно, иначе можно в дальнейшем получить массу проблем. Если процесс взыскания будет инициирован до момента банкротства, то приставы воспользуются возможностью перечисления средств до момента, пока начнутся слушания по делу о ликвидации и пр. То есть, существует большой шанс того, что дело будет рассмотрено заранее, что поможет исключить потерю средств.
Каждое предприятие, которое стремится к развитию, систематически осуществляет процесс увеличения объемов сбыта, расширяет сферу своего влияния. Именно по этой причине возникает необходимость в поиске партнеров, посредством которых осуществляются различные товарно-денежные взаимоотношения. Нередко такие действия происходят без сложностей и проблем, но бывают также ситуации, когда партнер не желает осуществлять необходимые выплаты, откладывая их на потом. В данном случае все взаимоотношения лучше всего сразу же прекратить, иначе в дальнейшем будут возникать ситуации, когда долг просто будет увеличиваться, а взыскание его останется сомнительным.
Дебиторская задолженность периодически возникает у каждого. Тем не менее, не всегда партнеры доводят дело до необходимости взыскания сложными путями. Чаще всего удается осуществить договор выплат самостоятельно. Нередко причиной несвоевременной выплаты является нехватка свободных средств, так как товары еще не реализованы, а определенные новые закупки сделаны. В таком случае нередко несколько месяцев отсрочки в выплате является нормальным явлением. Но, в принципе, сразу же становится очевидным, собирается ли юридическое лицо осуществить выплаты или же нет. Если вы видите, что требуется взыскание, то начинайте действовать сразу же.
Особенности принудительного взыскания долга с юридического лица
Отметим, что все действия по взысканию имеют право производить исключительно приставы судебного порядка. То есть, существует специализированная инстанция государственного типа, которая занимается вопросами исполнения судебных решений. На основании предоставленного приказа или же листа исполнительного, открывается производство, в рамках которого осуществляются различные действия по взысканию.
Изначально проверяются активы в виде счетов. Причем рассматриваются все счета компании. В случае необходимости осуществляется арест, а также в дальнейшем со счета перечисляются средства на счет взыскателя.
Также может быть использован вариант ареста имущества. Если такие действия не предоставили необходимых результатов, имущество компании может быть реализовано, на основании чего будет сформирована сумма, необходимая для погашения обязательств.
Нередко бывает так, что приставы не действуют особо активно. В такой ситуации следует написать заявление старшему приставу. Как правило, такие действия позволяют достаточно быстро получить необходимый результат. Если же результата нет, то вы можете подать заявление в вышестоящие инстанции.
По сути, процесс взыскания является невероятно трудным. Ведь нередко компании, которые имеют крупные долги, стараются избавиться от всех активов, а также начать процесс банкротства.
Особенности взыскания долгов с юридических лиц
Долги юридических лиц образуются из-за неисполнения организациями договорных обязательств, а также несвоевременного расчета или полного его отсутствия за предоставляемые товары и услуги.
Стремление любого предприятия – увеличение прибыли от сбыта рынка. Это причина того, что девяносто процентов юридических лиц имеют дебиторские задолженности. Организации ищут максимальное количество партнеров и контрагентов, которые не всегда полезны. Подобные действия и влекут за собой накопление долгов.
Помимо дебиторских задолженностей, то есть тех, что возникают из-за отсутствия уплаты за поставляемые товары и услуги, возможны также корпоративные долги и долги перед банками и иными кредитными организациями.
Для возврата средств чаще всего обращаются в арбитражные суды. Основная часть всех судебных решений касается именно взыскания долгов с юридических лиц.
Выделяют несколько основных способов борьбы с данной проблемой:
- Соглашение об отступности;
- Обращение в правоохранительные органы;
- Медиация, то есть привлечение третьих лиц;
- Обращение в судебные органы;
- Обращение в третейские суды;
- Банкротство;
- Привлечение криминальных структур.
Признание юридического лица банкротом
Процедура признания юридического лица несостоятельным, то есть неспособным выполнять денежные обязательства, является лучшим рычагом давление при необходимости взыскать долг. Законодатель четко регламентирует процедуру банкротства, однако, для ее применения, как способа взыскания долга с юридического лица, нужно наличие определенных условий.
Перечислим их:
- Наличие долга, который составляет не меньше трехсот тысяч рублей. Данная сумма должна быть подтверждена решением суда. Исключение составляют долги по налогам и по кредитам, взятым в банках;
- Срок просрочки по уплате должен быть свыше трех месяцев.
Важно, что никаких предварительных переговоров с должником не проводится, только если кредитор в итоге готов осуществить прощение долга. Обращений к судебным приставам с предъявлением исполнительного листа также осуществлять не нужно. Закон этого не требует. Заявление о банкротстве должника можно подавать, пропустив данные этапы.
В случае с применением процедуры банкротства, как способа взыскания долга с юридического лица, необходимо выполнить несколько последовательных шагов:
- Проверка должника. В этом поможет ознакомление с бухгалтерской и налоговой отчетностью заемщика, использование специальных сервисов, получение информации о наличии каких-либо судебных решений в отношении должника. Также могут помочь отзывы работников, информация о доходах и расходах организации, когда и как проводилась смена директоров и главных бухгалтеров, а также иные аспекты, отражающие финансовое положение юридического лица.
- Подача заявления. Направляется оно исключительно в арбитражный суд обязательно по месту нахождения должника. Подобное действия важно не только тем, что признает размер долга, но и оказывает воздействие на заемщика, ударяя по его репутации.Заявление о признании юр. лица банкротом должно содержать такие сведения, как:
- Полное наименование арбитражного суда, его адрес;
- Наименование должника, его местонахождения;
- Регистрационные данные должника;
- Требования и обязательство, из которого оно возникло;
- Решение суда, которое указывает на рассмотрение требований кредитора к должнику, проводимое ранее;
- Доказательства, которые подтвердят возникновение задолженности;
- Кандидатура арбитражного управляющего для процедуры наблюдения;
- Перечень прилагаемых к заявлению документов.
Кроме того, должны прилагаться документы, подтверждающие наличие долга, обоснованность требований, копия решения суда, а также квитанция, подтверждающая уплату госпошлины, которая составляет шесть тысяч рублей.
- Наблюдение. Оно реализуется в том случае, когда должник не вернул взыскиваемую сумму даже после того, как было подано заявление. Наблюдение подразумевает назначение арбитражного управляющего, который изучает юридического лицо – потенциального банкрота. Если будут выявлены признаки банкротства, то компания должна будет начать процедуру созыва ликвидационной комиссии, определить баланс имущества и после этого выплатить все долги кредиторам.
Чаще всего при использовании процедуры банкротства, которая для кредитора ограничивается лишь подачей заявления в арбитражный суд, после предъявления иска должник старается погасить долги. В некоторых случаях осуществляется перевод долга, но данная процедура подразумевает ведение переговоров с кредитором, который редко идет на уступки.
Сроки возврата долгов по решению суда
Гражданское законодательство предусматривает такое понятие, как срок исковой давности, который составляет три года. Этот период распространяется на возможность подачи искового заявления. Однако если обращение в суд уже было осуществлено, и на руки кредитора был выдан исполнительный лист, то начинает течь новый срок.
Речь идет о давности исполнительного производства. После получения указанного документа, выдаваемого после вступления в силу решения суда, кредитор должен самостоятельно направить документы в Службу судебных приставов по месту регистрации ответчика. И на данную процедуру по закону выделяется три года.
Многим кредиторам кажется, что это долгий срок. Однако на самом деле практика знает случаи, когда указанный период исполнения решения суда пропускается. Главное направить документы в ФССП, далее возбуждается производство и контролируется приставом.
Законом также установлены случаи прерывания указанного трехлетнего срока давности. Относят к ним следующее:
- обращение к судебному приставу для возбуждения исполнительного производства;
- частичное исполнение должником своих обязательств.
Какие существуют способы возврата долгов с юридических лиц – 7 популярных способов
Взыскать долги с юридических лиц можно не только через суд. Столкнувшись с проблемой неплатежей, не торопитесь подавать исковое заявление. Возможно, в вашем случае есть более эффективные и быстрые способы вернуть деньги.
Судебное разбирательство – крайняя мера, к которой следует прибегать, когда остальные методы возврата долгов полностью исчерпаны. Даже если суд удовлетворит ваш иск, это ещё не означает, что задолженность будет немедленно погашена.
Стадия исполнительного производства нередко длится месяцами, а то и годами. И дело не только в нерасторопности и формальном подходе к делу судебных приставов. Просто у юридических лиц гораздо больше пространства для манёвра, чем у рядовых должников.
К примеру, судебные приступы не в праве посягать на личные активы руководителей задолжавших предприятий. А от активов компании, на которые претендует истец, избавиться можно в течение суток.